Alt efter hvilken rådgivning man får om formuepleje, kan den være mere eller mindre risikofyldt. Generelt kan det siges, at det er mindre risikofyldt at investere i obligationer end i aktier. Modsat kan afkastet også være større, jo flere aktier du investerer i. Det kan være et svært marked at navigere i, og derfor er det væsentligt at få en uvildig formuepleje, som har styr på din investering hele vejen gennem processen.
Det er også essentielt, at dit investeringsfirma har tilladelse fra Finanstilsynet til at lave porteføljepleje. Her vil de se på hele din formue, opsparinger og investeringer. Foranlediget af dette kan de herefter lægge en investeringsplan, der i sidste ende skal resultere i det størst mulige afkast.
At investeringsrådgivningen er uvildig betyder, at den ikke er afhængig af at tjene penge på dine investeringer. Banker har ofte en agenda bag, hvis de vil plante din investering et givent sted.
Forskningsbaseret formuepleje
Der findes selvfølgelig forskellige metoder og idéer til, hvordan man optimerer sin formuepleje mest muligt. Vælg derfor et investeringsrådgivningsfirma, der baserer sine strategier på den nyeste forskning. Nogle firmaer anvender eksempelvis den metode, hvor man sammensætter forskellige indeksfonde og udnytter deres fordele, så man derved kan styre risikoen præcist. Dette er en passiv form for investering, som anbefales af amerikanske nobelprismodtagere.
Forud for den bedste investering skal der have været et stort analyseapparat tilstede. Dette skal gerne komme frem til nogle bestemte kriterier, der sikrer den bedste effektuering af dine investeringer. Disse kriterier kan for eksempel være, at der ikke skal være lån i nogle af fondene. Ligeledes skal der ikke være risiko for konkurs, ved at fondene investerer direkte i obligationer og aktier. Yderligere skal der være lave omkostninger og en stor spredning på mange forskellige værdipapirer. Endeligt skal risikoen være transparent og målbar, og der skal være den lavest mulige beskatning på dine investeringer.